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風(fēng)險管理

  1. 將職業(yè)操守置于首位
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    全體員工執行最高職業(yè)操守:新員工入職的第一課是“受托責任與職業(yè)操守”;每年全體員工都要簽訂《合規承諾書(shū)》。


    制度安排和流程設計:在重要的投資業(yè)務(wù)領(lǐng)域,通過(guò)相應的制度安排和流程設計,杜絕利益輸送,防范道德風(fēng)險,確保依法合規。


    綜合道德風(fēng)險防控:實(shí)施投資機密知情人登記、員工每月證券投資備案,通訊工具交易時(shí)間集中管理等措施,構筑綜合全面的內幕交易防控機制。

  2. 全員、動(dòng)態(tài)風(fēng)險管理體系
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    風(fēng)險管理理念:始終堅持“風(fēng)險管理是生命線(xiàn)”理念,把風(fēng)險管理能力打造成公司的核心競爭力之一。


    風(fēng)險文化: 在全面深入研究COSO內部控制框架和巴塞爾協(xié)議的基礎上,在保險行業(yè)中率先提出建立“全面覆蓋、全員參與、全程管理”的全面風(fēng)險管理體系。


    管理手段:建立健全獨立制衡的組織架構和科學(xué)民主的決策機制,制定完善覆蓋前中后臺的各項制度流程,建設行業(yè)先進(jìn)的風(fēng)險管理信息系統,實(shí)施規范嚴格的內外部監督檢查,形成事前教育預防、事中控制處理、事后監督檢查的三道風(fēng)險管理防線(xiàn)。


    深入一線(xiàn)的監督檢查:實(shí)施風(fēng)險管理下沉,在投資部門(mén)設立督察長(cháng),協(xié)助所在部門(mén)主要負責人開(kāi)展合規管理和風(fēng)險管理相關(guān)工作,使所在部門(mén)的業(yè)務(wù)開(kāi)展和人員職業(yè)行為合乎監管政策及公司規定、合乎投資行為規范及工作流程。

  3. 內控體系、制度流程、授權體系
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    嚴格的內控管理:公司按照全球最嚴格的薩班斯—奧克斯利法案的404條款,加強內部控制建設,同時(shí)由于業(yè)務(wù)涉及貨幣市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)以及香港資本市場(chǎng),公司接受銀保監會(huì )、證監會(huì )及香港證監會(huì )等多個(gè)監管機構監管。


    完善的制度流程:制定近300項投資管理制度,對投資管理、委托受托、公平交易、關(guān)聯(lián)交易、內幕交易防控、合規等進(jìn)行明確規范,全面覆蓋公司各項業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)環(huán)節。


    規范的授權體系:統一規范的投資分級授權管理,嚴格的系統應用權限管理。


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    全面覆蓋 、全程管理、全員參與

    公司建立了以投資風(fēng)險管理和運營(yíng)風(fēng)險管理為雙支柱的全面風(fēng)險管理體系,其中投資風(fēng)險管理涵蓋風(fēng)險分類(lèi)、風(fēng)險監測、風(fēng)險評估、風(fēng)險報告與風(fēng)險處置的全過(guò)程,形成了以風(fēng)險偏好和限額管理為邏輯起點(diǎn),以全天候風(fēng)險監測提示和全流程法律合規管控為關(guān)鍵環(huán)節,以業(yè)內首創(chuàng )的“國壽金字塔”量化風(fēng)險評估模型(RPS)為決策依據的閉環(huán)系統,隨著(zhù)風(fēng)險信息在其中的正向流動(dòng)和風(fēng)險政策的逆向反饋,完成對投資風(fēng)險的動(dòng)態(tài)、主動(dòng)管理。

  4. 獨立公平的賬戶(hù)管理
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    受托管理的賬戶(hù)相互獨立,從投資決策、交易執行、清算到托管均實(shí)行嚴格獨立、公平交易的管理制度。